ТРЕЙДИНГ

ИНВЕСТИЦИИ

ОБУЧЕНИЕ

СЕМИНАРЫ

ВИДЕО

ЛИТЕРАТУРА

ПЛАТФОРМЫ

БРОКЕРЫ

ПСИХОЛОГИЯ

ОБУЧЕНИЕ В ТУЛЕ

ЗАПИСЬ НА ОБУЧЕНИЕ ОНЛАЙН

ОБУЧЕНИЕ НА СЕМИНАРЕ У А.М. ГЕРЧИКА

ОТКРЫТЬ СЧЕТ У БРОКЕРА  GERCHIK.CO

Термины "инвестирование’ и "трейдинг" часто используются взаимозаменяемо.

Однако между этими двумя финансовыми стратегиями существуют ключевые различия. Цель инвестирования, как правило, заключается в создании дохода в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Напротив, цель трейдинга - получение прибыли в краткосрочной перспективе. В этом руководстве мы рассмотрим основы инвестирования и трейдинга и объясним, чем отличаются две финансовые стратегии.

Содержание

 

  • Что такое инвестирование?
  •  
  • Что такое трейдинг?
  •  
  • Инвестирование против трейдинга: ключевые различия
  •  
  • Инвестирование против трейдинга: что лучше?
  •  
  • Резюме: инвестирование против трейдинга
  •  
  • Риски и управление рисками

Что такое инвестирование?

 

Инвестирование - это долгосрочная стратегия "покупай и держи’. Инвесторы часто хранят активы в течение многих лет или даже десятилетий с целью получения существенной прибыли от роста цен на активы и любого дохода, получаемого от активов с течением времени.

 

Точный временной горизонт инвестора (продолжительность времени, на которое инвестор рассчитывает инвестировать) будет зависеть от его финансовых целей. Например, у кого-то, кто инвестирует для выхода на пенсию, может быть временной горизонт 20 лет или дольше. С другой стороны, у того, кто инвестирует в создание депозита на жильё, может быть временной горизонт в пять лет.

 

Фундаментальный принцип инвестирования заключается в том, что чем выше потенциальная доходность инвестиций, тем выше риск этих инвестиций. Это известно как "компромисс между риском и доходностью". Риск относится к вероятности того, что фактическая доходность инвестиций будет отличаться от ожидаемой.

 

Чем дольше временной горизонт инвестора, тем больше он может сосредоточиться на инвестициях с более высокими темпами роста и более высоким риском. Это происходит потому, что у них больше времени, чтобы переждать волатильность рынка. Инвестору с более коротким временным горизонтом необходимо быть более консервативным в своих инвестиционных решениях, иначе он рискует не достичь своих финансовых целей.

 

Большинство инвесторов устраивает тот факт, что финансовые рынки, как правило, растут и падают в краткосрочной перспективе. В результате они часто переживают периоды низкой эффективности с ожиданием, что цены на активы в конечном итоге восстановятся и любые краткосрочные убытки будут возмещены.

 

Стили инвестирования

 

Существует два основных стиля инвестирования. Это:

 

Активное инвестирование: при таком подходе инвесторы активно покупают и продают ценные бумаги для своего портфеля с целью превзойти инвестиционный эталонный индекс с течением времени. Активный инвестор фондового рынка, например, может купить 30 отдельных акций с целью превзойти индекс S&P 500 (индекс фондового рынка, состоящий из 500 крупных компаний США).

Пассивное инвестирование: цель пассивного инвестирования состоит в том, чтобы просто соответствовать показателям рынка или эталонного индекса с течением времени. При таком подходе инвесторы не выбирают отдельные ценные бумаги для своего портфеля. Вместо этого они инвестируют в фонды, основанные на эталонных показателях, такие как биржевые фонды (ETF) и индексные фонды, которые нацелены на отслеживание динамики рынка.

Что такое трейдинг?

По сравнению с инвестированием, трейдинг является более активной, ориентированной на краткосрочную перспективу стратегией.

 

Трейдеры, как правило, держат активы в течение гораздо более короткого периода времени, чем инвесторы, часто покупая и продавая ценные бумаги в течение недель, дней или даже часов с целью получения прибыли от краткосрочных колебаний цен.

 

В то время как инвесторы в основном стремятся получить прибыль от роста цен на активы, трейдеры стремятся получить прибыль как от роста, так и от падения цен на активы. Вместо того чтобы сосредотачиваться на долгосрочных перспективах роста актива, как это делают инвесторы, трейдеры сосредотачиваются на том, в каком направлении цена актива, скорее всего, будет двигаться дальше, и пытаются извлечь выгоду из этого движения цены.

 

В то время как инвесторы часто переживают периоды низкой эффективности, трейдеры с большей вероятностью будут использовать ордера "стоп-лосс" для автоматического закрытия убыточных сделок на заранее определенном уровне цен. Это помогает защитить торговый капитал.

 

По сравнению с инвестированием, трейдинг, как правило, требует больше времени. В то время как инвестор может купить акцию или фонд и забыть об этом, трейдеру необходимо постоянно следить за развитием рынка.

 

Стили торговли

 

Существует множество различных стилей трейдинга, которые используют трейдеры. К ним относятся:

 

Скальпинг: это торговая стратегия, которая направлена на многократное получение небольшой прибыли. Это включает в себя удержание позиции в течение очень короткого промежутка времени – возможно, всего несколько минут или даже меньше.

 

Дневная торговля: этот подход к торговле предполагает открытие и закрытие позиций в течение одного дня. Закрытие сделки до закрытия рынка снижает риски получения неблагоприятных новостей в одночасье.

Позиционная торговля: цель позиционной торговли - получать прибыль от доминирующих ценовых тенденций. Тренд возникает, когда цена актива движется в одном направлении в течение длительного периода времени.

 

Свинг-трейдинг: цель свинг-трейдинга состоит в том, чтобы сосредоточиться на более крупных ценовых движениях, а не определять начало и конец ценового тренда. В этой стратегии позиции могут удерживаться от нескольких дней до нескольких недель.

Инвестирование против трейдинга: ключевые различия

 

Помимо того факта, что инвестирование более ориентировано на долгосрочную перспективу, в то время как торговля более ориентирована на краткосрочную перспективу, между этими двумя стратегиями существует множество и других различий.

Инвестирование против трейдинга: что лучше?

 

Как инвестирование, так и трейдинг имеют свои преимущества и недостатки.

 

Одна стратегия не лучше другой. Оба вида оказались успешными способами получения прибыли на мировых финансовых рынках.

 

В конечном счете, какая стратегия подходит вам, будет зависеть от множества факторов, включая:

 

Ваши финансовые цели

Ваша толерантность к риску

Ваше понимание конкретного рынка или класса активов

Количество времени, которое вы готовы посвятить исследованиям и мониторингу ваших активов

Сумма капитала, с которой вы должны начать

 

Инвестирование

Трейдинг

Временные рамки

 

 

Прибыль

 

 

 

Основные классы активов

 

 

 

Акции инструментов

 

 

Исследования и анализ

 

Временные обязательства

 

Риски

 

 

Необходимый капитал

Среднесрочные и долгосрочные

 

От роста цен на активы и                     доход, получаемый от активов

 

Акции, Облигации

 

 

 

Акции инструментов, ETF, акции фондов

 

Фундаментальный анализ

 

Низкие

 

Рыночный риск, специфический риск

 

Полная сумма сделки

Краткосрочные

 

 

В результате роста цен на активы и падения цен на активы

 

Акции, валюты, криптовалюты, товары, деривативы

 

Криптоактивы, CFD

 

 

Технический анализ

 

Высокие

 

Риск волатильности, риск кредитного плеча

 

Меньший депозит при использовании кредитного плеча

Риски и управление рисками

 

Инвестирование и торговля также имеют свои собственные уникальные риски. Это означает, что инвесторам и трейдерам необходимо управлять рисками по-разному.

 

Основными рисками, с которыми сталкиваются инвесторы, являются:

 

Рыночный риск: это риск снижения стоимости всего рынка.

Специфический риск: это риск снижения стоимости определенного актива, такого как акции или криптоактива.

Инвесторы могут снизить эти риски, диверсифицировав свои портфели. Это процесс распределения денег по множеству различных инвестиций, чтобы вы не были чрезмерно подвержены влиянию одного актива или ценной бумаги.

 

Портфель, который подвержен широкому спектру инвестиций, таких как множество различных акций, несколько ETF, некоторые облигации, товары, такие как золото и серебро, и некоторые криптоактивы, будет иметь гораздо более низкий общий риск, чем портфель, который просто содержит одну акцию или криптоактив.

 

Основными рисками, с которыми сталкиваются трейдеры, являются:

 

Риск волатильности: это риск, связанный с краткосрочными колебаниями цен.

Риск кредитного плеча: это риск, связанный с использованием кредитного плеча. В то время как кредитное плечо может увеличить вашу прибыль, оно также может увеличить убытки.

 

Стратегии управления рисками для трейдеров включают:

 

Определение оптимального размера позиции

Установка стоп-лоссов для минимизации потерь

Избегание чрезмерного использования кредитного плеча

Свяжитесь со мной

Отправка формы…

На сервере произошла ошибка.

Форма получена.

Город Тула,

Советская 60,

300041

+7 961 153-69-96